Evaluación de Riesgos — BSA/AML & OFAC para un Banco Latinoamericano

Foodman CPAs & Advisors fue contratado por un gran banco con sede en Latinoamérica para realizar una Evaluación de Riesgos para BSA/AML y OFAC ("Un marco para compromisos de cumplimiento de OFAC"), destinada a identificar los riesgos relacionados con el lavado de dinero, la financiación del terrorismo y las sanciones a los que se enfrentaba el Banco, así como los controles internos que actualmente tienen para protegerlo.

Foodman realizó una evaluación de los riesgos BSA/AML que suponen la base de clientes, productos, servicios, transacciones y ubicaciones geográficas del Banco. Los informes de evaluación de riesgos evaluaron los riesgos inherentes asociados a los productos, servicios, clientes, entidades y ubicaciones geográficas del Banco. También identificaron otros factores cualitativos y la fortaleza de los controles mitigadores existentes para describir el riesgo residual que permanece tras considerar los controles.

Los informes de evaluación de riesgos tenían los siguientes objetivos:

• Proporcionar una representación de la exposición al riesgo de cumplimiento de BSA/AML & OFAC del Banco para informar la toma de decisiones por parte del Consejo, la alta dirección y el equipo de cumplimiento.
• Identificar los riesgos de cumplimiento BSA/AML & OFAC que requieran acción por parte del personal de Dirección y Cumplimiento.
• Mejorar la calidad de la gestión de riesgos.