Cuidado con las Estafas de Activos Digitales

Las estafas de activos digitales pueden ocurrir de diferentes maneras a través de varias vías diferentes. Aunque las formas y los caminos difieren, el resultado final es siempre el mismo: hay un estafador que intenta apropiarse de los fondos del consumidor a través de la interacción humano-máquina. La Comisión Federal de Comercio (“Federal Trade Commission” o “FTC”) advierte a los consumidores que: solo los estafadores exigen el pago en activos digitales, ningún negocio legítimo exigirá que los activos digitales se envíen por adelantado para comprar algo o para proteger el dinero, solo los estafadores garantizarán ganancias o grandes beneficios y que nunca se debe mezclar citas en línea (“on-line dating”) y consejos de inversión. Los consumidores deben investigar antes de participar en el espacio de activos digitales y ser conscientes de que, si suena demasiado bueno para ser verdad, ¡probablemente lo sea! Dicho esto, para evitar estafas de activos digitales, los consumidores deben saber esto:

• Los “tweets”, textos, correos electrónicos o cualquier otro mensaje de las redes sociales de ese pago directo con activos digitales son una estafa.
• Billeteras (“wallets”) de activos digitales falsas: existe un software malicioso que provoca la aparición de una billetera de activos digitales legítima. Cualquier interacción con una billetera de activos digitales que contenga software malicioso enviará activos digitales al estafador.
• Intercambios (“exchanges”) de activos digitales falsos: tenga cuidado con los sitios web falsos que podrían parecer legítimos, pero no lo son y la interacción dará como resultado que el estafador tenga acceso.
• Empresas de minería en el “cloud”: estas empresas engañan a las personas fingiendo que les permiten extraer activos digitales utilizando los servidores en el “cloud”de de las empresas mineras. Toman los fondos de las personas y no brindan acceso a la minería.
• Ofertas iniciales de monedas (“Initial Coin Offerings”): hay estafadores que crean tokens sin valor, prometen aumentos en el valor y luego se van con las ganancias.

¿Cómo lo hacen los estafadores? ¡Los estafadores no quieren que se rastree su actividad! Por lo tanto, intentan:

• Utilizar varias direcciones y billeteras: las billeteras de activos digitales crean una nueva dirección para cada transacción, lo que dificulta su seguimiento.
• Servicios mixtos: el uso de un algoritmo para mezclar activos digitales puede ayudar a oscurecer el historial de transacciones.
• Utilizar monedas de privacidad: monedas que tienen funciones de anonimato incorporadas que pueden ocultar cantidades y direcciones.
• Utilizar intercambios oscuros (“dark exchanges”): los rastros se rompen una vez que los fondos se mezclan en un intercambio, particularmente un intercambio oscuro que opera fuera de los EE. UU.
• Salto en cadena (“chain hop”): este es el proceso por el cual los activos digitales se depositan en un intercambio y luego se intercambian por otros activos digitales. Rastrear activos digitales a través de múltiples intercambios es difícil sin datos de un intercambio.
• Intercambiar activos digitales por efectivo: intercambiar un activo digital semianónimo por un activo totalmente anónimo (efectivo) es difícil de rastrear.

Los consumidores que son víctimas de estafas de activos digitales deben aprender esto:

• Una transacción de activos digitales no se puede interrumpir ni evitar una vez que se inicia.
• Cuando el activo digital reside en una “billetera”, solo se puede acceder a él con una clave privada única. ¡Conoce tus contraseñas!
• No todas las transacciones de activos digitales son privadas. Hay transacciones de activos digitales que están disponibles públicamente.
• No existe una Agencia Reguladora que supervise los Activos Digitales. Estas por tu cuenta.
• Los activos digitales pueden estar en cualquier lugar (procedimientos de sucesión y divorcio, soborno y corrupción, apropiación indebida de activos, lavado de dinero y evasión de impuestos), por lo que es necesario mirar más allá de los números.
• Tenga cuidado con las organizaciones benéficas o las personas que solicitan donaciones para “caridad”.

Si se pueden rastrear los activos digitales, existe la probabilidad de que se recuperen

Una recuperación completa de una estafa de activos digitales es difícil de lograr. No obstante, las víctimas de estafas de activos digitales deben mantener registros bancarios, registros de cambio, registros contables, declaraciones de impuestos, correos electrónicos y cualquier otra documentación que pueda ayudar en caso de una posible investigación de estafa de activos digitales.

Los contadores forenses pueden ser un recurso

Los contadores forenses utilizan herramientas de investigación tradicionales de “Seguimiento del Dinero”, pero presentan desafíos adicionales cuando se trata de activos digitales. Un contador forense podría encargarse de rastrear transacciones ilícitas de activos digitales para facilitar la recuperación de posibles ganancias criminales. Tienen que buscar la evidencia para explicar qué sucedió con los activos digitales, identificar sus ganancias y las partes que manejaron o recibieron el activo digital o sus ganancias.

¿Es usted víctima de una estafa de activos digitales? Considere la asistencia de un contador forense con experiencia en activos digitales. ©