Estafas Crypto “Pig Butchering” Aumentan

Estafas Crypto “Pig Butchering” son estafas que se asemejan a la práctica de engordar un cerdo antes de sacrificarlo. “Las víctimas invierten en oportunidades de inversión en moneda virtual supuestamente legítimas antes de que les estafen el dinero. Los estafadores se refieren a las víctimas como “cerdos” y pueden aprovechar identidades ficticias, la apariencia de relaciones potenciales y tramas elaborados para “engordar” a la víctima haciéndole creer que están en una relación de confianza antes de defraudarla y quitarle sus activos: el “sacrificio” o “pig butchering””.

El 9/8/23, FinCEN emitió una alerta sobre la estafa de inversión en moneda virtual más extendida, conocida comúnmente como “pig butchering”. Desde entonces, las Estafas Crypto “Pig Butchering” siguen aumentando y siguen siendo lucrativas para los perpetradores. La actualización de mitad de año de Chainalsys sobre delitos crypto en 2024 reporta que “el “pig butchering” es el tipo de estafa que más ingresos genera en lo que va del año” y que los estafadores se están alejando “de los esquemas Ponzi elaborados hacia campañas más específicas como el “pig butchering” los últimos años”.

Primeras acciones de cumplimiento del SEC (“Securities Exchange Commission)  que denuncian las Estafas Crypto “Pig Butchering” 

El 9/17/24, el SEC emitió el comunicado de prensa 2024-134 en el que se indica que cinco entidades y tres personas fueron acusadas en relación con dos estafas de inversión relacional (“relationship investment”) que involucraban plataformas de comercio de activos crypto falsos NanoBit y CoinW6. El SEC declaró que los estafadores supuestamente utilizaron WhatsApp, LinkedIn e Instagram para atraer a los inversores a plataformas de comercio de activos crypto falsos antes de robarles su dinero. “Las dos denuncias del SEC alegan que los acusados ​​solicitaron inversores a través de aplicaciones de redes sociales, les mintieron para ganarse su confianza y luego les robaron su dinero. Estos cargos son las primeras acciones de cumplimiento del SEC que denuncian este tipo de estafas”.

“Las estafas de inversión relacional, incluidas las que involucran inversiones en crypto, plantean un riesgo de daño catastrófico para los inversores minoristas, y la amenaza aumenta rápidamente a medida que estas estafas se vuelven más populares entre los estafadores dijo Gurbir S. Grewal, Director de la División de Cumplimiento del SEC. En estos dos casos, alegamos que los estafadores crearon ecosistemas criptográficos falsos que mostraban información falsa a los inversores. Nuestras acusaciones sirven como un recordatorio al público para que esté en alerta máxima sobre posibles estafas que involucran oportunidades de inversión promocionadas por extraños en las redes sociales”.

Otras agencias federales también están intensificando su participación y asociándose con otras

El 11 de septiembre de 2024, el Commodity Futures Trading Commission (CFTC) anunció dos asociaciones para brindarles a los clientes información específica sobre las estafas de inversión relacional en criptomonedas. “Estas asociaciones se centran en un fraude de confianza en las relaciones al que los perpetradores comúnmente se refieren como “pig butchering”, que se estima que le cuesta a los estadounidenses billones cada año”. La Oficina de Educación y Extensión al Cliente (OCEO) de la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos se está asociando con la Fundación de la Asociación Estadounidense de Banqueros junto con otras agencias federales y un regulador privado para distribuir una infografía para ayudar a los consumidores a reconocer y evitar el llamado fraude de “pig butchering”. “La Oficina de Educación y Defensa del Inversor de la Comisión de Bolsa y Valores de los Estados Unidos, la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera y la Asociación de Administradores de Valores de América del Norte desarrollarán y distribuirán una alerta para inversores que brinde a los clientes una imagen clara de cómo los estafadores de “pig butchering” se abren camino en las mentes y los bolsillos de la gente común y corriente, y está dirigida a personas que piensan que nunca caerían en este tipo de estafa, brindándoles una introspección sobre cómo estos estafadores han perfeccionado su arte criminal para atraer incluso a los más astutos inversores. Una forma en que todos los inversores pueden protegerse es detener la estafa antes de que comience, no respondiendo a mensajes de texto inesperados o no solicitados de remitentes desconocidos. Denúncielos usando la opción “denunciar correo basura” del teléfono o reenviando los mensajes no deseados al 7726 (SPAM)”.

¿Cómo realiza un estafador el “pig butchering”?

• El estafador hace contacto inicial con una víctima potencial a través de mensajes de texto, mensajes directos en las redes sociales u otras herramientas y plataformas de comunicación, generalmente con el pretexto de alcanzar accidentalmente un número equivocado o intentar restablecer una conexión con un viejo amigo. El estafador, que puede afirmar ser un inversor o administrador de dinero, también puede crear un perfil en las redes sociales que muestre riqueza y un estilo de vida envidiable. Una vez que el estafador obtiene una respuesta de la víctima, se comunicará con ella con el tiempo para establecer confianza y construir una relación.
• El estafador presenta a la víctima una oportunidad de inversión supuestamente lucrativa en moneda virtual y la dirige a utilizar sitios web o aplicaciones de inversión en moneda virtual diseñados para parecer legítimos, pero que son fraudulentos y, en última instancia, controlados o manipulados por el estafador. Esto incluye el uso de aplicaciones legítimas con complementos de terceros que permiten al estafador manipular o falsificar la información presentada a la víctima. Un estafador también puede solicitar acceso remoto a los dispositivos de la víctima para registrar cuentas con proveedores de servicios de moneda virtual en nombre de la víctima o indicarles que tomen capturas de pantalla de su dispositivo para que los estafadores puedan guiarlos a través del proceso de compra de moneda virtual. Según el FBI, muchas víctimas también informan que se les ordenó realizar transferencias bancarias a cuentas en el extranjero o comprar grandes cantidades de tarjetas prepagas para comprar moneda virtual. El uso de moneda virtual y quioscos de moneda virtual también es un método de pago emergente.
• El estafador dirige a la víctima a “invertir” los fondos a través de sitios web o aplicaciones de inversión, aunque los fondos se canalizan a direcciones de moneda virtual y cuentas controladas por los estafadores y sus cómplices.
• El estafador aprovechará tácticas de venta de alta presión, como decirle a su víctima que perderá la oportunidad si no invierte antes de una fecha límite determinada.
• El estafador también puede alentar a la víctima a traer a sus amigos y familiares para invertir en el plan o invitar a la víctima a unirse a juegos en línea o móviles, anunciados como juegos de “jugar para ganar” que ofrecen incentivos financieros a los jugadores, pero que en realidad son aplicaciones de juegos falsas creadas por el estafador para robar moneda virtual a los jugadores.
• El estafador mostrará a la víctima rendimientos extraordinarios de la inversión que ha sido fabricada. El estafador puede incluso permitir que la víctima retire una pequeña cantidad de esa inversión para generar aún más confianza en la víctima antes de instarla a invertir más. Se sabe que las víctimas liquidan tenencias en cuentas con ventajas fiscales o obtienen líneas de crédito sobre el valor líquido de la vivienda (“HELOC” o “Home Equity Line of Credit”) y segundas hipotecas sobre sus viviendas para aumentar sus inversiones.
• El estafador utilizará tácticas aún más agresivas para extraer los pagos finales. El estafador puede presentarle a la víctima supuestas pérdidas en la inversión y alentarla a compensar la diferencia mediante depósitos adicionales.
• El estafador puede exigir que la víctima pague supuestos impuestos o tarifas por retiro anticipado. Una vez que la víctima no puede o no quiere pagar más por la estafa, el estafador dejará abruptamente de comunicarse con la víctima y se llevará toda la inversión de la víctima.

Alerta para inversores de la Oficina de Educación y Defensa del Inversor (OIEA) del SEC, la Oficina de Educación y Difusión del Cliente (OCEO) de la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos, la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA) y la Asociación de Administradores de Valores de América del Norte (NASAA)

“No importa cuán confiable pueda parecer alguien, no tome decisiones de inversión basándose en el consejo de alguien que se comunique con usted sin que usted lo haya solicitado en línea, a través de una aplicación o un mensaje de texto. Realice su propia investigación independiente y haga preguntas”.

FinCEN recuerda a las instituciones financieras sus responsabilidades de denunciar fraudes

Además de presentar un SAR (“Suspicious Activity Report”), se alienta a las instituciones financieras a remitir a sus clientes que puedan ser víctimas de Estafas Crypto “Pig Butchering” al IC3 del FBI: https://www.ic3.gov/  y también pueden remitir a sus clientes a los consejos de la Comisión de Bolsa y Valores, Sistema de quejas y referencias (TCR) para denunciar fraudes en inversiones: https://www.sec.gov/tcr.  En el caso de personas mayores víctimas de la matanza de cerdos, las instituciones financieras también pueden remitir a sus clientes a la línea directa nacional contra el fraude a personas mayores del Departamento de Justicia al 833-FRAUD-11 o al 833-372-8311.

Las instituciones financieras deben reconocer que la responsabilidad de la cuentas y la aplicación de la ley están a la vanguardia del camino de FinCEN

FinCEN establece que las instituciones financieras, incluyendo las instituciones depositarias, las empresas de servicios monetarios, los casinos y otros, deben mantener programas eficaces de cumplimiento ALD/CFT basados en riesgos que les permitan detectar y reportar eficazmente actividades sospechosas que involucren delitos financieros. FinCEN trabaja con las fuerzas del orden, los reguladores funcionales federales, las agencias de seguridad nacional y sus contrapartes extranjeras para implementar un régimen ALD/CFT eficaz.

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