Foodman CPAs and Advisors

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Gobierno Corporativo

Cumplimiento Normativo y FATCA

Cumplimiento Normativo: Recursos

Los desafíos para las Instituciones Financieras

La vigilancia es obligatoria para ayudar a asegurar el cumplimiento. Debido a la convergencia continua de las agencias regulatorias, la gobernanza corporativa de las instituciones financieras debe evolucionar junto con la evolución de los requisitos de múltiples agencias gubernamentales regulatorias. Ayudamos a abordar los requisitos regulatorios al respaldar la incorporación e implementación de un programa de cumplimiento exclusivo de cada institución financiera a través de nuestro conjunto de herramientas personalizadas que ha permitido que cientos de instituciones financieras se vuelvan más autosuficientes.

Los desafíos para las Instituciones Financieras

A través de nuestros servicios de asesoría y consultoría, educamos a nuestros clientes para que tomen decisiones prudentes en materia de cumplimiento regulatorio. Nuestros servicios para instituciones financieras y empresas incluyen:
  • Servicio de Implementación de FATCA
  • Servicios de Implementación de CRS (OCDE)
  • Implementación de Intermediarios Calificados (QI)
  • Representación ante el Servicio de Impuestos Internos (IRS)
  • Servicios de Asesoramiento contra el Lavado de Dinero
  • Representación para la Reducción de Riesgos en las Relaciones con Bancos Corresponsales
  • Revisiones e Investigaciones de la FCPA
  • Revisiones e Investigaciones de la OFAC
  • Auditorías y Planes de Cumplimiento
  • Talleres de Capacitación personalizados, Seminarios Web
  • Mesa de Ayuda
Lea Estudios de Casos

Vídeo de Cumplimiento General

Foodman ofrece varias herramientas para lograr la autosuficiencia en el cumplimiento normativo.

Testimoniales: FATCA y CRS© (FCCP) Profesional Certificado

“After the Foodman FCCP course, I feel like I understand the FATCA and CRS compliance requirements much better. It was also very helpful for me to understand more about the general picture of tax compliance in the US.  Now I know that the IRS has several tools to detect tax evasion and for this reason, FATCA and CRS have been implemented. The global flow of information will continue, and all banks have to be prepared”.

Tomas V., FATCA Team Member at Bank in Panama

“The FCCP clarified for our team doubts that we had about certain FATCA status of some account holders. We have better clarity on how to report on US natural persons, US incorporated legal entities and US substantial owners. The course also explained very well how account holders must certify their tax status to the Bank by signing the certification forms, either from the IRS or the local equivalent. The team is very satisfied and proud to have obtained an FCCP Certification”.

Maria de los Ángeles, Head of the FATCA Team at Bank in Bolivia

“Being from Colombia, the Sponsoring Entity issue is vital. In the course, Foodman explains how to become a “Sponsoring Entity” by registering for the second time since we previously had a GIIN. Now as a sponsor, we can register other sponsored entities under the same FATCA portal. In addition, as we are an FFI from an IGA 1 country, we may have Trust accounts exempt from requiring a GIIN, although they are reported by FATCA. The course helped us understand the concept of the third GIIN to report Trusts”.

Raul Jose, Responsible Officer at Bank in Bogotá

“Our FATCA/CRS Team participated in the Foodman FCCP certification. The course was a good refresher for the team since we have been with the FATCA topic for some time and recently with CRS. What helped us the most was the presentation of the FATCA compliance program. We have a FATCA and CRS compliance program in place, but we were able to observe during the course that certain procedures and processes were not up to par. We reviewed again how we had planned and implemented the program as well as what action plan there is in relation to the findings we found. We learned how to improve various processes. We are now going to work separately with Foodman on an audit plan”.

Rene, Responsible Officer of FATCA at Banco in San Jose, Costa Rica

Testimonials: Corporate Governance and Regulatory Compliance

” El servicio de Actualización de la Ley FATCA proveído por Foodman CPAs & Advisors ha sido esencial para nosotros. Foodman nos provee resúmenes de procesos nuevos de la Ley, tanto como clarificaciones y comentarios. Por ejemplo, Foodman nos asistió con los Procesos Nuevos del IRS relacionados a la Terminación del GIIN de las FFIs por Incumplimiento en él envió de las Certificaciones de Cumplimiento FATCA. Gracias a la explicación de Foodman, podemos entender los eventos de incumplimiento de una FFI que no cumple con la entrega de Certificaciones FATCA (COPA o Periódica), las Notificaciones a la FFI del IRS sobre este Evento, la Terminación de un GIIN; y el Proceso de Apelación para la FFI que quiere recuperar su GIIN”.

Amalia G., Banco en Nicaragua

“Foodman CPAs & Advisors nos ha brindado ayuda con respecto a la administración del Portal FATCA del
IRS. Ahora entendemos mejor cuando acceder y navegar el portal como por cambio de R.O. (cuando
debe de hacer una sustitución), cambio o adición de POC, cambios en circunstancias o si el Portal tiene
información incorrecta, no precisa o desactualizada. Ahora nos aseguramos de que el Portal tenga el
monitoreo necesario y estamos atentos a todos los mensajes del IRS”.

Juan E., Banco en Guatemala

“Los Fondos de inversión y los fideicomisos requieren una atención extremadanamente detallada y especializada ya que se pueden clasificar como FFIs bajo FATCA. Los requisitos de FATCA para determinar si un fideicomiso cumple con la definición de una FFI tanto como que hacer cuando una entidad no cumple con los requisitos, es un concepto que hay que dominar. Foodman nos ha explicado claramente los requisitos que determinan si un fideicomiso debe considerarse como una FFI que debe participar en FATCA o ser patrocinada. Ahora estamos claros en como proceder como patrocinador y aplicar los procedimientos de debida diligencia de FATCA, reportar a cualquier persona controladora de los EE. UU y obtener el GIIN para el fideicomiso o fondo patrocinado”

Manuel A.B., Bogotá, Colombia

“Tuvimos una situación donde el IRS no estuvo satisfecho con nuestras auto certificaciones de cumplimiento como una FFI participante. Inesperadamente, el I.R.S. nos solicito correcciones a reportes FATCA previamente sometidos, validación de TIN de clientes, copias de varios certificados de retención en nuestro equivalente local (que hubo que traducir al inglés), y copias de nuestra políticas y procedimientos de FATCA. Afortunadamente, Foodman nos ayudo a corregir todo lo mencionado, inclusive a reenfocar y actualizar nuestro Manual de Procedimientos FATCA y el cumplimiento sobre la Ley.”

Lorena P., Banco en Bolivia

“Hemos tenido dificultades con el Formulario W8 BEN E en la apertura de cuentas en Bancos Estadounidenses, particularmente con la parte XXVI de la clasificación Passive NFFE. Obtuvimos una capacitación de Foodman vía Zoom sobre todos los formularios de la serie W y finalmente estamos con el entendimiento propio de como documentar nuestros clientes y cuentas correctamente”.

Antonio, Republica Dominicana

“Nuestra Institución Financiera decidió participar en la Capacitación de Foodman CPAs & Advisors sobre Auditoría Interna/Unidad de Riesgos de FATCA y CRS. Asistieron a la capacitación el personal de Riesgos, auditoria Interna y Cumplimiento con las responsabilidades de verificación de FATCA y CRS. Esta capacitación cubrió temas principales tales como el Plan de Auditoria de FATCA, el compromiso gerencial, la diligencia de FATCA – incluyendo el Reporte FATCA, Intermediación con el IRS y documentación del cliente. Dado el cambio de circunstancias laboral debido a la pandemia tanto como la rotación de personal, esta capacitación aseguro que todo el personal esta al mismo nivel y todos podemos proceder juntos”. Gracias Foodman

Nicole, Ecuador

“Sentimos que hemos avanzado bastante con el tema de FATCA y CRS. Sim embargo, continuamente surgen preguntas del personal que son fuera de la norma. Ya sea como tratar los patrimonios autónomos o fondos de inversión colectiva. Contamos con el apoyo de la Mesa de Ayuda de Foodman. A través de esta Mesa de Ayuda, encontramos soluciones y respuestas a nuestras inquietudes efectivamente y con prontitud. De esta manera, el personal puede resolver y seguir adelante documentado internamente la debida diligencia pertinente”.

Richard L. Colombia

Testimonials for Corporate Governance

Foodman CPAs & Advisors nos brindó un curso de capacitación “on line” sobre todos los aspectos esenciales de la OFAC. Nuestro equipo de auditoría interna pudo entender cómo mitigar la posibilidad de lo que pueden ser violaciones de sanciones muy costosas. Las leyes y sanciones de la OFAC se describieron claramente, así como los componentes relacionados con el desarrollo del programa de cumplimiento de sanciones internas de nuestro Banco. Ahora entendemos cómo la OFAC aplica el cumplimiento de las sanciones y estamos preparados.

Maria B., Auditora Interna – Banco en Bogotá, Colombia

Durante un período de capacitación de 4 horas a través de Zoom, Foodman CPA & Advisors presentaron a nuestro equipo en San José, Costa Rica y en Miami, Florida, los fundamentos y principios de la FCPA. Nuestro Equipo de Cumplimiento necesitaba comprender mejor la ley de anticorrupción de los EE. UU. Nos enseñaron cómo identificar las señales de alerta que pueden conducir a una violación de la FCPA. La Junta Directiva de nuestra institución es la siguiente en tomar la capacitación de la FCPA ofrecida por Foodman, ya que la Junta valora la importancia de la reputación del Banco y cómo una infracción puede dañar la reputación del Banco.

Profesional de Cumplimiento en Banco en Costa Rica/Miami

Nuestra Institución Financiera necesitaba revisar el proceso de cómo recopilamos la información de los clientes, así como el monitoreo de las transacciones. También necesitábamos mejorar el contenido de nuestros informes de actividades sospechosas que se envían a los reguladores financieros. NuestraInstitución Financiera está muy enfocada en asegurar de que seguimos continuamente todas las regulaciones ALD. Foodman CPA & Advisors nos ayudó en las áreas de:
Conozca a su cliente (KYC)
Debida diligencia del cliente (CDD)
Control de transacciones y clientes
Informes de actividades sospechosas
Foodman revisó todas las Políticas y Procedimientos de ALD. El programa de cumplimiento de ALD de nuestro banco ya está actualizado. Estamos preparados para realizar cambios y arreglos internos cuando cambien las reglas. Nos sentimos empoderados y autosuficientes.

Ronald S., Director de Cumplimiento en Panamá

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