Con respecto a los activos que pertenecen a Altos Funcionarios Extranjeros (Figuras Políticas Extranjeras), la Sección 6313 de la Ley ALD del 2020 prohíbe el ocultamiento de la fuente de esos activos en transacciones monetarias o que involucren Instituciones de principal preocupación por el Lavado de Dinero como dos nuevos delitos penales. Ambos delitos se castigan con una multa de hasta $1,000,000 o 10 años de prisión, o ambos.
Los delitos penales
- Figuras políticas extranjeras de alto nivel: La ley prohíbe específicamente a una persona ocultar, falsificar o tergiversar a sabiendas, o intentar ocultar, falsificar o tergiversar, desde o hacia una institución financiera, un hecho material relacionado con la propiedad o el control de activos involucrados en una transacción monetaria si la persona o entidad que posee o controla los activos es una figura política extranjera de alto nivel, o cualquier familiar inmediato o asociado cercano de una figura política extranjera de alto nivel y el valor agregado de los activos involucrados en una o más transacciones monetarias no es menos de $1,000,000.
- Preocupación principal por lavado de dinero: La Ley también prohíbe el ocultamiento, falsificación o tergiversación a sabiendas de un hecho material relacionado con el origen de los fondos en una transacción monetaria que involucra a una entidad que se considera una preocupación principal de lavado de dinero. La violación de esta disposición se castiga con hasta diez años de prisión y hasta $1 millón en multas (o ambas), y está sujeta al decomiso penal y civil de activos.
Definiciones bajo la Sección 6313
- TRANSACCIÓN MONETARIA: el término «transacción monetaria» significa el depósito, retiro, transferencia o intercambio, en o que afecte al comercio interestatal o extranjero, de fondos o un instrumento monetario por, a través o hacia una institución financiera, incluye cualquier transacción eso sería una transacción financiera.
- PROHIBICIÓN: Ninguna persona debe ocultar, falsificar o tergiversar a sabiendas, o intentar ocultar, falsificar o tergiversar, de o para una institución financiera, un hecho material relacionado con la propiedad o el control de los activos involucrados en una transacción monetaria si la persona o La entidad que posee o controla los activos es una figura política extranjera de alto nivel, o cualquier miembro de la familia inmediata o un asociado cercano de una figura política extranjera de alto nivel, y el valor agregado de los activos involucrados en una o más transacciones monetarias no es menor a $ 1,000,000.
- FUENTE DE FONDOS: Ninguna persona ocultará, falsificará o tergiversará, o intentará ocultar, falsificar o tergiversar, a sabiendas, de una institución financiera o hacia una institución financiera, un hecho material relacionado con la fuente de los fondos en una transacción monetaria que involucre a una entidad encontrada ser una de las principales preocupaciones relacionadas con el blanqueo de capitales.
- SANCIONES: Una persona condenada por un delito o conspiración para cometer un delito será encarcelada por no más de 10 años, multa por no más de $1,000,000, o ambos.
¿Conoce su Institución Financiera a sus clientes?
Las instituciones financieras deben averiguar si figuras políticas extranjeras de alto nivel (o sus familiares o asociados cercanos) y las entidades que se consideren de principal preocupación por el lavado de dinero están en su lista de clientes.
Las instituciones financieras deben evaluar la efectividad de su proceso KYC y BSA/AML existente y asegurarse de que el proceso esté funcionando para documentar este tipo de clientes y monitorear su actividad.
En la medida en que una institución financiera no cuente con un proceso sólido, debe consultar inmediatamente con un experto en Gobierno Corporativo.
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