El 20/10/23, FinCEN emitió Señales de Alerta (“Red Flags”) sobre el Financiamiento del Terrorismo para ayudar a las instituciones financieras a identificar flujos de financiamiento para la organización terrorista Hamás en respuesta al ataque terrorista de Hamás contra el pueblo de Israel. FinCEN insta a las instituciones financieras, incluyendo los proveedores de servicios de activos virtuales (“VASP” o “Virtual Asset Service Providers”), a estar en alerta para identificar actividades sospechosas relacionadas con la financiación de Hamás y reportarlas a FinCEN.
FinCEN solicita que las instituciones financieras hagan referencia a esta alerta en el Campo SAR 2 (Nota de la institución presentadora a FinCEN) y la narrativa incluyendo el término clave “FIN-2023TFHAMAS” y seleccione el campo SAR 33(a) (Financiamiento del terrorismo: terrorista conocido o sospechoso/organización terrorista).
La Alerta de Financiamiento del Terrorismo contiene señales de alerta que FinCEN ha identificado para ayudar a detectar, prevenir y reportar posibles actividades sospechosas relacionadas con la actividad de financiamiento del terrorismo de Hamás.
Aunque FinCEN afirma que ninguna señal de alerta es determinante de actividad ilícita o sospechosa con respecto al financiamiento del terrorismo, las instituciones financieras deben considerar la totalidad de los hechos y circunstancias disponibles, tales como:
- la actividad financiera histórica de un cliente,
- si las transacciones están en línea con las prácticas comerciales predominantes,
- si el cliente muestra múltiples señales de alerta antes de determinar que un comportamiento o transacción es sospechosa.
Financiamiento del terrorismo: 7 señales de alerta
- Un cliente o la contraparte de un cliente realiza transacciones con entidades e individuos designados por la OFAC, o transacciones que contienen un nexo con identificadores enumerados para entidades e individuos designados por la OFAC, para incluir direcciones de correo electrónico, direcciones físicas, números de teléfono o números de pasaporte. o direcciones de moneda virtual.
- La información incluida en una transacción entre clientes indica apoyo a campañas terroristas.
- Un cliente realiza transacciones con una empresa de Servicios Monetarios (“MSB” o “Money Service Business”) u otra institución financiera, incluyendo una que ofrece servicios en moneda virtual, que opera en jurisdicciones de mayor riesgo vinculadas a la actividad de Hamás, y se cree o sospecha razonablemente que tiene un cliente laxo debido requisitos de diligencia debida (“CDD” o “Customer Due Diligence”), propiedad opaca o de otro modo no cumple con las mejores prácticas contra el lavado de dinero/lucha contra el financiamiento del terrorismo (“AML/CFT”).
- Un cliente realiza transacciones que se originan, están dirigidas a, o involucran de otro modo a entidades que son corporaciones fantasma, “compañías comerciales” generales u otras compañías que tienen un nexo con Irán u otros grupos terroristas apoyados por Irán, como Hezbollah y Jihad Islámica Palestina.
- Un cliente que es una organización caritativa o una organización sin fines de lucro solicita donaciones pero no parece brindar ningún servicio caritativo y apoya abiertamente la actividad u operaciones terroristas de Hamás. En algunos casos, estas organizaciones pueden publicar en plataformas de redes sociales o aplicaciones de mensajería cifrada para solicitar donaciones, incluso en moneda virtual.
- Un cliente que es una organización caritativa o una organización sin fines de lucro recibe grandes donaciones de una fuente desconocida durante un corto período de tiempo y luego envía transferencias significativas bancarias o cheques a otras organizaciones caritativas u organizaciones sin fines de lucro.
- Un cliente realiza transacciones con direcciones de moneda virtual conocidas o sospechosas vinculadas con el terrorismo o campañas de donación de financiación del terrorismo.
FinCEN también recuerda a las instituciones financieras y proveedores de servicios de activos virtuales que Hamás y muchas entidades e individuos asociados con Hamás están sujetos a extensas sanciones por parte de los Estados Unidos
Tras el ataque terrorista a Israel, el Tesoro sanciona a agentes y facilitadores financieros de Hamas. El 18/10/23, la OFAC declaró que: “las instituciones financieras y otras personas que participan en ciertas transacciones o actividades con entidades e individuos sancionados pueden exponerse a sanciones o ser sujeto a una acción de aplicación de la ley. Las prohibiciones incluyen la realización de cualquier contribución o provisión de fondos, bienes o servicios por, para o en beneficio de cualquier persona designada, o la recepción de cualquier contribución o provisión de fondos, bienes o servicios de dicha persona”.
La misión de FinCEN es salvaguardar el sistema financiero del uso ilícito, combatir el lavado de dinero y sus delitos relacionados, incluyendo el financiamiento del terrorismo, y promover la seguridad nacional mediante el uso estratégico de las autoridades financieras y la recopilación, análisis y difusión de inteligencia financiera.
¿Puede su institución financiera o proveedor de servicios de activos virtuales detectar y monitorear actividades ilícitas o sospechosas con respecto al financiamiento del terrorismo?
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