Acciones Clave GAFI Febrero 2024

El 02/23/24, el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI o “FATF”), una entidad intergubernamental independiente que desarrolla políticas para la protección de nuestro sistema financiero global contra el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y el financiamiento de armas de destrucción masiva y considerado el “vigilante mundial” contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo concluyó su quinta sesión Plenaria bajo la presidencia de Singapur. La Plenaria sigue a los recientes anuncios de acciones clave GAFI por parte del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos para mejorar la transparencia financiera y combatir las finanzas ilícitas en los Estados Unidos. “En un momento en que Estados Unidos está avanzando en iniciativas históricas para salvaguardar el sistema financiero estadounidense, elogiamos el trabajo vital de GAFI para fortalecer los estándares globales relacionados con la lucha contra las finanzas ilícitas”, dijo la Secretaria del Tesoro, Janet L. Yellen.

Acciones Clave GAFI

GAFI logró varios avances clave, entre ellos:

• AUMENTAR LA TRANSPARENCIA CORPORATIVA A TRAVÉS DE INFORMES DE INFORMACIÓN SOBRE LOS PROPIETARIOS BENEFICIOSOS

GAFI afirma que las empresas fantasma anónimas son la herramienta preferida de delincuentes, funcionarios extranjeros corruptos y adversarios estadounidenses que buscan ocultar y lavar fondos. Permiten que los defraudadores y los evasores de impuestos obtengan una ventaja injusta sobre las empresas estadounidenses que cumplen con las leyes. Los actores iraníes, rusos y norcoreanos han utilizado empresas fantasma extranjeras y estadounidenses para financiar sus programas de armas y adquirir equipo militar sensible. La Ley de Transparencia Corporativa creó un marco legal para abordar esta brecha crítica al exigir que muchas empresas que hacen negocios o están registradas en los Estados Unidos reporten información a FinCEN sobre quién las posee o controla en última instancia. El 1 de enero de 2024, FinCEN comenzó a aceptar reportes de información sobre beneficiarios finales (BOI). Esta información ayudará a los funcionarios encargados de hacer cumplir con las leyes y la seguridad nacional a poder desenredar estructuras corporativas opacas, hacer que los delincuentes rindan cuentas y proteger nuestra seguridad nacional. También ayudará a fomentar la igualdad de condiciones para las pequeñas empresas que respetan la ley. La Regla de Reportes FinCEN BOI está diseñada para proteger el sistema financiero estadounidense del uso ilícito e impedir que actores malignos abusen de entidades legales, incluyendo empresas fantasma, para ocultar el producto de actos corruptos/criminales. Además, la norma coordina a los EE. UU. con los estándares internacionales ALD/FT, establece un estándar federal claro para las prácticas de constitución, protege intereses vitales de seguridad nacional de los EE. UU., protege el comercio interestatal y exterior, y permite esfuerzos críticos de seguridad nacional, inteligencia y aplicación de la ley para combatir el lavado de dinero, la financiación del terrorismo y otras actividades ilícitas.

• FORTALECIMIENTO DE LA TRANSPARENCIA EN EL MERCADO INMOBILIARIO RESIDENCIAL

GAFI afirma que el mercado inmobiliario residencial no financiado también atrae desde hace tiempo a quienes buscan ocultar o blanquear de forma anónima ingresos ilícitos. Los actores ilícitos y otros actores criminales aprovechan esta brecha regulatoria para ocultar ganancias mal habidas gracias al tráfico de narcóticos, la corrupción, la trata de personas, el fraude y la evasión de sanciones. Si no se controla, esta actividad puede distorsionar los precios del mercado inmobiliario y hacer que al estadounidense medio le resulte más difícil permitirse una vivienda.

El 7 de febrero de 2024, FinCEN emitió un Aviso de Reglamentación Propuesta (NPRM) para combatir y disuadir el lavado de dinero en el sector inmobiliario residencial de EE. UU. mediante el aumento de la transparencia. FinCEN busca exigir que ciertos profesionales involucrados en el cierre o liquidación de transferencias de bienes raíces residenciales proporcionen información a FinCEN sobre ciertas ventas y transferencias no financiadas y mantengan registros. El requisito de presentación de reportes es de naturaleza personalizada, ya que está diseñado para capturar una clase particular de actividad que el Tesoro considera de alto riesgo y que justifica la presentación de reportes sobre una base de transacción específica. El nuevo requisito de presentación de reportes para transacciones de bienes raíces residenciales no financiadas requeriría que ciertas personas involucradas en cierres y acuerdos de bienes raíces residenciales presentar y mantener un registro de una versión simplificada de un Reporte de Actividades Sospechosas (SAR), denominado “Reporte Real Estate o Real Estate Report”. La información que se debe reportar en el Reporte Real Estate identificaría a la persona que reporta, la entidad legal o fideicomiso al que se transfiere el bien inmueble residencial, los propietarios beneficiarios de esa entidad cesionaria o fideicomiso cesionario, la persona que transfiere el bien inmueble residencial y la propiedad que se transfiere, junto con cierta información transaccional sobre la transferencia.

• PROTEGER DEL ABUSO AL SECTOR DE ASESORES DE INVERSIONES

GAFI afirma que la industria estadounidense de asesores de inversiones permite a los inversionistas en Estados Unidos y en todo el mundo acceder a oportunidades de crecimiento de capital. La industria apoya la innovación, el crecimiento y la prosperidad en los Estados Unidos. Pero los asesores de inversiones también pueden servir como puerta trasera al sistema financiero estadounidense para lavadores de dinero, funcionarios corruptos y otros actores ilícitos. Miles de asesores de inversiones supervisan la inversión de decenas de billones de dólares en la economía estadounidense, pero generalmente no están sujetos a medidas integrales de ALD/FT.

El 15 de febrero de 2024, FinCEN publicó un Aviso de Reglamentación Propuesta (NPRM) que requeriría que ciertos asesores de inversiones apliquen requisitos ALD/FT en conformidad con la Ley de Secreto Bancario, incluyendo la implementación de programas ALD/FT basados en riesgos, reportando actividades sospechosas a FinCEN y cumplir con los requisitos de mantenimiento de registros. La opinión de FinCEN es que los asesores de inversiones corren el riesgo de sufrir abusos por parte de blanqueadores de dinero, funcionarios corruptos, evasores de impuestos y otros malos actores debido al hecho de que los asesores de inversiones “generalmente” no están sujetos a una lucha integral contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo (Medidas ALD/FT). Como resultado, es probable que los actores ilícitos busquen asesores de inversión que no necesiten preguntar sobre la fuente de riqueza de los actores ilícitos y que actúen como puntos de entrada a los mercados de valores, bienes raíces y otros activos de Estados Unidos. Los asesores de inversiones cubiertos deberían cumplir con la regla en o antes de los 12 meses a partir de la fecha de entrada en vigor de la regla final.

Otras acciones clave GAFI que vienen próximamente

ESFUERZOS PARA FORTALECER LAS NORMAS GLOBALES ALD/CFT

GAFI continúa con sus esfuerzos para fortalecer los estándares globales ALD/FT. Otras acciones clave GAFI discutidas durante la Plenaria son:

Consulta pública sobre posibles cambios a la Recomendación 16 GAFI sobre transferencias electrónicas

Aprobar nuevas directrices para ayudar en la implementación del requisito reforzado para fideicomisos

Desarrollar una tabla de pasos que ciertos países están tomando para implementar los Estándares GAFI relacionados con los proveedores de servicios de activos virtuales.

¿Estará su institución financiera preparada para los estándares reforzados y las acciones clave GAFI?

¿Quién es su asesor de Gobierno Corporativo? ©