Alerta de FinCEN de “Masacre de Cerdos”
El 8/9/23, FinCEN emitió una alerta sobre una estafa frecuente de inversión en moneda virtual comúnmente conocida como «“masacre de cerdos” » o “Pig Butchering”. La alerta de FinCEN sobre la “masacre de cerdos” aborda las estafas de “masacrar cerdos” que se asemejan a la práctica de engordar un cerdo antes del sacrificio. “Las víctimas […]
La OFAC Suspende Ciertas Sanciones a Venezuela
El 18/10/23, la OFAC emitió un alivio de sanciones a entidades Venezolanas en los siguientes sectores: petróleo y gas, compañía minera de oro estatal y bonos soberanos venezolanos y deuda y capital de PdVSA (Petróleos de Venezuela, S.A.). La OFAC advirtió que está dispuesta a revocar estas autorizaciones, si corresponde, para apoyar la política exterior […]
Guía FinCEN BOI para Pequeñas Empresas
El 18 de septiembre del 2023, se publicó la Guía FinCEN BOI para Pequeñas Empresas para asistir a la comunidad de pequeñas empresas a cumplir con la Regla de Presentación de Reportes de información sobre beneficiarios reales (“Beneficial Ownership Information” o “BOI”) que comienza el 1 de enero del 2024. El propósito de la Guía […]
La Revisión de Riesgos de la FDIC 2023 Agrega el Cripto
El 14/08/23 se publicó la Revisión de Riesgos de la FDIC 2023. El informe “FDIC Risk Review 2023” resume las condiciones de la economía, los mercados financieros y la industria bancaria de los EE. UU. El informe proporciona un resumen completo de los principales acontecimientos y riesgos en el sistema bancario de los EE. UU. […]
El CARF y CRS de la OECD
El 8 de junio del 2020, después de realizar la primera revisión exhaustiva del CRS en consulta con las jurisdicciones participantes, las instituciones financieras y otras partes interesadas, la OCDE publicó los Estándares Internacionales para el Intercambio Automático de Información en Asuntos Fiscales MARCO DE REPORTE DE CRIPTO-ACTIVOS (“CARF”) Y ACTUALIZACIÓN DEL 2023 DEL ESTÁNDAR […]
Soborno: ¡Evite el FCPA y el IRS!
El FCPA prohíbe una oferta, pago, promesa o autorización de pago de dinero o cualquier cosa de valor (también conocido como el soborno) a un funcionario extranjero con el propósito de obtener o retener negocios. Además, prohíbe que las personas y las empresas falsifiquen a sabiendas libros y registros, eludiendo o dejando de implementar un […]
Los PEP y las Instituciones Financieras
Las Instituciones Financieras deben contar con procesos para identificar a las Personas Expuestas Políticamente (“Politically Exposed Persons”), conocidas como “PEP”, dentro de su base de clientes. Los PEP son personas percibidas como más vulnerables a la corrupción y el soborno debido a una posición de influencia gubernamental actual o pasada. Las instituciones financieras incluyen a […]
FinCEN: Misión, Prioridades y Éxitos
El 27 de abril del 2023, Himamauli Das, director interino de FinCEN, habló ante el Comité de Servicios Financieros de la Cámara de Representantes de los EE. UU. Su Declaración reiteró la misión de FinCEN de salvaguardar el sistema financiero del uso ilícito, combatir el lavado de dinero y sus delitos relacionados, incluyendo el terrorismo, […]
Manejando Riesgos y Relaciones con Terceros
El 6 de junio de 2023, las Agencias Reguladoras Bancarias Federales (Corporación Federal de Seguros de Depósitos (“FDIC”), la Junta de Gobernadores del Sistema de la Reserva Federal (“FRB”) y la Oficina del Contralor de la Moneda (“OCC”)) emitieron una Guía Final conjunta diseñada para ayudar a las organizaciones bancarias a gestionar los riesgos asociados […]
Fideicomisos (“Trusts”): Entendiendo para que No se Deje Engañar
Los Fideicomisos (“Trusts”) son vehículos que pueden ayudar en la preservación de la riqueza y la propiedad para las generaciones futuras, proteger activos o llevar a cabo un propósito caritativo. Un Fideicomiso es una entidad creada y regida por la ley estatal en la que se formó. Un Fideicomiso implica la creación de una relación […]
Criptoactivos Actividades Evaluadas por el FDIC
El 5/4/23, el FDIC publicó sus Aspectos Destacados de Supervisión de Cumplimiento del Consumidor de la primavera del 2023. El propósito de los aspectos destacados de la supervisión es proporcionar una descripción general de los problemas de cumplimiento del consumidor identificados a través de la supervisión del FDIC de bancos y cajas de ahorro estatales […]
Cuentas de Activos Digitales Extranjeros Serán Reportadas
La Propuesta de Ingresos de la Administración de Biden para el 2024 incluye requisitos de informes de contribuyentes estadounidenses para cuentas de activos digitales extranjeros. La propuesta sería efectiva para las declaraciones que se deben presentar después del 31 de diciembre del 2023. El cumplimiento y la aplicación de impuestos con respecto a los activos […]
