Entrevista a Daniel Gutiérrez sobre las sanciones de EE. UU. y Venezuela
A finales de enero de 2026, Daniel Gutiérrez fue entrevistado en la televisión nacional sobre los últimos acontecimientos relacionados con las sanciones de EE. UU. y el sector petrolero venezolano. Durante el debate, abordó la evolución del panorama normativo y los retos a los que se enfrentan las instituciones a la hora de gestionar cuestiones […]
La nueva frontera del riesgo cripto: Intercambios anidados, secreto offshore y los límites de la supervisión AML
Stanley I. Foodman
Estafas cripto, intercambios anidados y recuperación de activos: Lo que las familias deben saber 2026
El problema práctico al que se enfrentan los equipos de cumpliemiento y operaciones Cuando se producen pérdidas relacionadas con criptoactivos, rara vez se trata de una única billetera desconocida o de una plataforma claramente fraudulenta. En muchos casos, los fondos han pasado por exchanges reconocidos, proveedores de servicios intermedios y entidades offshore que, a primera vista, parecen legítimas. En ese contexto, los equipos de cumplimiento y operaciones deben responder rápidamente a preguntas complejas. ¿Quién era la contraparte real? ¿Qué entidad era responsable del onboarding y del monitoreo? ¿Dónde debía escalarse el incidente? ¿Y qué posibilidades reales existen de recuperación? Con frecuencia, estas preguntas surgen cuando los fondos ya han atravesado múltiples plataformas y jurisdicciones, lo que reduce significativamente el margen de acción. Por qué esto resulta confuso en la práctica La infraestructura del mercado cripto ha evolucionado más rápido que muchos marcos operativos y de control. Los intercambios anidados permiten que un proveedor ofrezca servicios a través de la infraestructura de otro. Las entidades offshore pueden situarse entre el usuario final y el lugar donde se ejecutan las operaciones. Las responsabilidades de KYC, monitoreo de transacciones, custodia y reporte pueden repartirse entre entidades sujetas a regímenes regulatorios distintos. Desde una perspectiva operativa, esto genera incertidumbre real: El análisis en blockchain permite seguir el recorrido de los fondos, pero no resuelve quién es responsable en cada capa. Errores comunes que limitan la recuperación En la gestión de incidentes relacionados con estafas cripto, se repiten ciertos patrones. Un error frecuente es asumir que el intercambio más visible es la contraparte responsable. En estructuras anidadas, esto no siempre es así. Otro error habitual es retrasar la preservación de la evidencia. Capturas de pantalla, registros de transacciones, documentación de […]
Reportes FATCA para 2026: Requisitos actualizados del esquema y preparación para IDES
Actualizaciones críticas del IRS FATCA IDES y del esquema XML: medidas que deben tomar los asesores globales en 2026
Cumplimiento Cripto: ¿Está Preparado para CARF y las Regulaciones VASP?
La introducción del Marco de Reporte de Criptoactivos (CARF) y los estándares en evolución para Proveedores de Servicios de Activos Virtuales (VASP) representan un cambio sísmico en las expectativas regulatorias globales para las criptomonedas. A pesar de señales claras por parte de los reguladores, muchas instituciones financieras, especialmente en toda Latinoamérica, siguen sin estar preparadas, […]
CRS 3.0: Lo que los equipos de cumplimiento en LATAM deben saber ahora
En 2024, la OCDE presentó una actualización importante del Estándar Común de Reporte (CRS), conocida como CRS 3.0. Aunque fue adoptada formalmente en 2024, 2025 es un año crítico de transición para que las instituciones financieras y las jurisdicciones se preparen para el cumplimiento obligatorio a partir del 1 de enero de 2026, con los […]
