Beneficiarios Finales: Acceso a la información
El 11/15/24, FinCEN actualizó dos preguntas frecuentes sobre el acceso a la información sobre los beneficiarios finales. El tema de la actualización del 11/15/24 es el acceso a la información sobre los beneficiarios finales de conformidad con la Ley de Transparencia Corporativa. FinCEN ya había actualizado su sección de preguntas frecuentes el 4/18/24 cuando agregó […]
Nueva Guía del BIS para Mejores Prácticas de las IF’s
El 10/9/24, la Oficina de Industria y Seguridad (“Bureau of Industry and Security” o “BIS”) dentro del Departamento de Comercio emitió una guía dirigida a las instituciones financieras (IF’s), que describe las mejores prácticas para el cumplimiento de las Regulaciones de Administración de Exportaciones (“Export Administration Regulations” o “EAR”). Esta nueva guía del BIS ofrece […]
Medios Deepfake y Alerta de Fraude de FinCEN
El 11/13/24, FinCEN emitió una alerta destinada a ayudar a las instituciones financieras a reconocer esquemas fraudulentos vinculados al uso de medios deepfake (medios ultrafalsos) generados por herramientas de inteligencia artificial generativa (“GenAI”). La alerta sobre medios deepfake describe las diversas tipologías relacionadas con estos esquemas, ofrece indicadores de alerta para ayudar en la detección […]
FFI’s Modelo 1 obtienen Extensión de Alivio
El 28 de octubre de 2024, el IRS emitió el Aviso 2024-78, que establece una extensión del alivio temporal para las FFI’s Modelo 1 de FATCA (“Foreign Financial Institutions” o “FFI’s”) en relación al reportaje de los números de identificación fiscal de los EE. UU. Esto significa que el alivio temporal descrito en el Aviso […]
TD Bank Recibe Multa de $1.3 Billones de FinCEN
El 10/10/24, FinCEN impuso una multa récord de $1.3 billones a TD Bank por violaciones del BSA. Esta multa sin precedentes debería funcionar como un mensaje de advertencia para todas las instituciones financieras. Todas las instituciones financieras deberían evaluar críticamente si han desarrollado y mantenido un programa de cumplimiento de BSA/AML y CFT bien estructurado. […]
BOI FAQs del 10/3/24
El 10/3/24, FinCEN publicó veinticinco (25) nuevas actualizaciones en la página web de preguntas frecuentes (“FAQs”) de BOI (“Beneficial Ownership Information”). Las BOI FAQs del 10/3/24 abordan: acceso a los reportes de BOI, proveedores de servicios externos, conversión de entidades, identificaciones, propiedad comunitaria y exenciones. La última actualización de la página web de preguntas frecuentes […]
Estafas Crypto “Pig Butchering” Aumentan
Estafas Crypto “Pig Butchering” son estafas que se asemejan a la práctica de engordar un cerdo antes de sacrificarlo. “Las víctimas invierten en oportunidades de inversión en moneda virtual supuestamente legítimas antes de que les estafen el dinero. Los estafadores se refieren a las víctimas como “cerdos” y pueden aprovechar identidades ficticias, la apariencia de […]
Robo de Correo y Fraude con Cheque
El 27 de febrero de 2023, FinCEN emitió (en estrecha colaboración con el Servicio de Inspección Postal de los Estados Unidos) una Alerta sobre el aumento a nivel nacional de esquemas de fraude con cheques relacionados con el robo de correo dirigidos al correo de los EE. UU. Luego, el 9 de septiembre de 2024, […]
Empresas Reportantes de BOI Obtienen Más Aclaraciones de FinCEN
El 9/10/24, FinCEN actualizó su página de preguntas frecuentes “BOI” (“Beneficial Ownership Information”) agregando cuatro nuevas preguntas frecuentes (“FAQs”) que brindan más claridad a las empresas reportantes de BOI. Las nuevas preguntas frecuentes abordan las áreas de empresas reportantes de BOI que dejan de existir, empresas extranjeras que dejan de hacer negocios en los EE. […]
Asesores de Inversión y FinCEN
FinCEN busca proteger al sector de asesores de inversión de las finanzas ilícitas, como lo demuestra la emisión de la Regla Final de Asesores de Inversión el 8/28/24 con una fecha de cumplimiento del 1/1/26. La Regal Final del sector de asesores de inversión busca «abordar la aplicación desigual actual de los requisitos AML/CFT en […]
Bienes Raíces Residenciales y FinCEN
FinCEN busca salvaguardar las bienes raíces residenciales, como lo demuestra la emisión de la Norma Final sobre Bienes Raíces Residenciales (“Final Residential Real Estate Rule) emitida el 28 de agosto de 2024 y que entra en vigencia el 1 de diciembre de 2025. La Norma Final requiere que “ciertos” profesionales de la industria reporten información […]
FinCEN Nuevas Reglas Finales Cierran Escapatorias en el Sistema Financiero de EE. UU.
El 28 de agosto de 2024, se publicaron las FinCEN nuevas reglas finales que abordan las vulnerabilidades del sistema financiero de EE. UU. y son parte de un esfuerzo continuo para combatir las finanzas ilícitas y proteger la seguridad nacional de EE. UU., así como para cerrar escapatorias (“loopholes”) en sectores que facilitan la corrupción, […]
