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La Ley de Prácticas Corruptas en el Extranjero (“Foreign Corrupt Practices Act – FCPA”) prohíbe el pago de sobornos a funcionarios extranjeros para ayudar a obtener o retener negocios.  Exige que las empresas cuyos valores se cotizan en los EE. UU. mantengan libros y registros que reflejen sus transacciones de manera precisa y justa, así como que diseñen y mantengan un sistema adecuado de controles contables internos. La Guía de Recursos del FCPA establece que: en el pasado, “el soborno corporativo ha sido ocultado por la falsificación de libros y registros corporativos” y las disposiciones contables “eliminan esta vía de encubrimiento”.

La aplicación del FCPA es una alta prioridad para la Comisión de Bolsa de Valores (“Securities Exchange Comission – SEC”)

A pesar de contar con programas de cumplimiento sólidos, las Instituciones Financieras aún pueden encontrar problemas legales relacionados con violaciones del FCPA. Aquí hay algunos ejemplos del SEC:

• Credit Suisse Group AG: acordó pagar más de $ 30 millones a la SEC y una multa penal de $ 47 millones para resolver los cargos de que la empresa obtuvo un negocio de banca de inversión en la región de Asia y el Pacífico al influir corruptamente en funcionarios extranjeros en violación de la FCPA. (7/7/18).
• JPMorgan: acordó pagar $ 264 millones a la SEC, el Departamento de Justicia y la Reserva Federal para resolver los cargos de que influyó de manera corrupta en los funcionarios del gobierno y ganó negocios en la región de Asia y el Pacífico al dar empleos y pasantías a sus familiares y amigos. (17/11/16).
• BNY Mellon: la SEC acusó a la compañía de inversión global de violar la FCPA al proporcionar pasantías estudiantiles valiosas a familiares de funcionarios de gobiernos extranjeros afiliados a un fondo soberano de Oriente Medio. BNY Mellon acordó pagar $ 14.8 millones para liquidar los cargos. (18/8/15).

Los clientes y el personal interno de una Institución Financiera podrían ser el mayor desafío para el cumplimiento del FCPA 

Como empleadores, las Instituciones Financieras deben evaluar a los empleados para determinar si un empleado podría representar una amenaza FCPA para la Institución Financiera.  El proceso de selección se puede realizar a través de verificaciones de antecedentes para determinar si un empleado tiene    antecedentes penales o y si es un exfuncionario extranjero. Las Instituciones Financieras también deben seguir verificaciones de antecedentes adicionales en los procesos de contratación bajo las regulaciones federales impuestas por la Ley de seguro de la FDIC, la Ley de Cumplimiento Seguro y justo para la concesión de licencias hipotecarias (“SAFE Act”), la Ley de veracidad en los préstamos (“TILA”) y las normas y disposiciones de “FINRA” de la Ley de Bolsa de Valores de 1934 (SEA).        

Con respecto a los clientes, las Instituciones Financieras deben tener procesos establecidos para identificar a personas expuestas políticamente, conocidas como “PEP”. Los PEPS son individuos considerados más vulnerables a la corrupción y al soborno debido a una posición gubernamental de influencia actual o pasada.  Las Instituciones Financieras incluyen a la familia inmediata y los socios cercanos del PEP en la definición del PEP; y, requieren verificaciones de antecedentes adicionales que cubran a esas personas.

Los ejecutivos de nivel superior deben reconocer que las opciones de empleo de una institución financiera pueden ser examinadas por un regulador del FCPA.  El regulador del FCPA estaría buscando contrataciones “sin mérito”, como contratar familiares o amigos de funcionarios extranjeros para trabajos o internados, trabajos creados específicamente para un solicitante, contratar a un solicitante fuera de los procedimientos regulares de contratación, contratar a un solicitante sin la experiencia necesaria para la descripción del trabajo y para ofrecer un salario que no sea consistente con el puesto o con la educación y / o experiencia del solicitante.

Las Instituciones Financieras deben establecer el tono correcto en la parte superior de la casa y ser proactivamente selectivas con respecto a la incorporación de clientes y los procesos de contratación de empleados.  Además, el mantenimiento de libros y registros, la comunicación de políticas a los empleados y el nombramiento de personal de cumplimiento responsable ayudará a “alertar” a los empleados sobre un problema del FCPA en caso de que ocurra.  Los empleadores deben preguntarse: ¿puedo conectar a un empleado con un problema del FCPA si surge?

No sea una víctima de su propia creación

Los ejecutivos de nivel superior de las Instituciones Financieras tienen la responsabilidad de garantizar que implementen las políticas y procedimientos del FCPA, contraten profesionales de cumplimiento con experiencia, brinden capacitación efectiva para los empleados relevantes (incluidos los de recursos humanos) y evalúen adecuadamente a consultores o representantes de terceros y / o proveedores. 

Consulte a su profesional de AML / BSA para conocer las estrategias de cumplimiento del FCPA.